Nossos serviços
A gente entende que aposentadoria não é só números. É sobre dormir tranquilo sabendo que seu dinheiro está trabalhando para você. Na Planejamento Futuro Legado, a gente ajuda a organizar seu 401(k) e IRA de jeito que faça sentido. Sem papo furado. Sem complexidade desnecessária. Só estratégia clara e resultados reais que você consegue acompanhar.
Cada serviço é executado por profissionais experientes, com plano claro e foco na satisfação.
Serviço 2
Vamos revisar cada detalhe do seu plano atual. Taxas escondidas? A gente acha. Investimentos ruins? Identificamos. Depois a gente monta um relatório honesto mostrando exatamente onde você tá perdendo dinheiro e como corrigir. Leva tempo, mas vale a pena.
- Análise das taxas administrativas
- Revisão das opções de investimento
- Comparação com benchmarks do mercado
- Relatório escrito em português simples
Serviço 3
Nem todo mundo sabe quanto contribuir ou em que ordem. A gente calcula o valor ideal para você maximizar benefícios fiscais e crescimento. Alguns clientes nossos conseguem recuperar €3.000 por ano em vantagens que não estavam usando. Não é mágica — é planejamento mesmo.
- Cálculo de contribuição máxima permitida
- Estratégia de 'catch-up' se você tem mais de 50 anos
- Otimização fiscal integrada
- Plano de ação passo a passo
Serviço 1
Seu dinheiro precisa estar investido de forma que combine com seu tempo até aposentar. Se você tem 30 anos pela frente, não pode estar 80% em títulos. A gente rebalanceia tudo com base em sua idade, objetivos reais e quanto risco você aguenta dormir com.
- Mapeamento do seu perfil de risco
- Seleção de fundos com menores custos
- Diversificação adequada por faixa etária
- Revisão automática anual incluída
Serviço 2
Aposentadoria bem feita também é sobre deixar as coisas certas para quem você ama. A gente ajuda a estruturar seu 401(k) e IRA pensando em impostos e em facilitar a vida dos seus herdeiros depois. É assunto delicado, mas importante mesmo.
- Indicação de beneficiários otimizada
- Estratégia de distribuição para herdeiros
- Coordenação com seu plano patrimonial
- Orientação sobre impostos de herança
Serviço 3
Mudou de emprego e deixou 401(k) para trás? Ou tem várias contas espalhadas? A gent consolida tudo de forma segura e estratégica. Evita penalidades, reduz taxas e deixa seu dinheiro num lugar único onde você consegue acompanhar de verdade.
- Avaliação de opções de rollover
- Execução sem erros fiscais
- Transferência segura entre instituições
- Integração com sua estratégia geral
Serviço 1
Planejamento não é fazer uma vez e esquecer. A gente fica junto com você. Revisões regulares, ajustes quando a vida muda, explicação de tudo que acontece. Você não vai virar especialista, mas vai entender suas decisões. E isso já é um grande começo.
- Reuniões trimestrais de acompanhamento
- Ajustes conforme mudanças na sua vida
- Acesso 24/7 por email e telefone
- Relatórios anuais detalhados
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